A
Anonyma
Gäst
Just därför som man ska spara så man inte behöver jobba till 65. 50-55 är en lagom ålder att sluta jobba, då har man fortfarande energi att orka göra saker.
Senast redigerad av en moderator:
A
Anonym
Gäst
Nej vet bara att svenska banker inte litar på dessa banker och i en militärdiktatur skulle jag nog vara lite försiktigt med att spara all mina tillgångar ...
Men då jag tror kontrollen på dessa banker är sämre är det bara en känsla jag har.
jag jobbar ju med denna rapportering själv på en av våra storbanker och det är ju flera hundra personer som ser till att allt är rätt och att vi minimerar riskerna.
magunnar
Forumveteran
Jag håller med dig. Jag litar inte så mycket på banker, jag förlorade mycket pengar när all gick åt helvete på Island. Nu sprider jag mina tillgångar i olika banker i världen.
Senast redigerad av en moderator:
YetAnotherLars
Medlem
Jag tror att svenska staten (jobbar även där, ser en del tecken) står inför brutala ekonomiska problem. Vi lånar exempelvis just nu extremt mycket pengar, trots "högkonjunktur" (underblåst av div subventionerad pysselsättning) som mäts i BNP, inte det vettiga BNP/cap.
De flesta svenskar kan inom 10 år glömma pensioner som går "bra" att leva på (ex ha råd med resor, hotell...). Därför satsar jag allt på att gå tidigt i pension (ca 58-61), rustar mina kunskaper i teknik och språk håller mig i toppform för ett enkelt liv i Thailand.
Just nu sitter jag enkelt i en Stockholmsförort och ser allt större gäng dra omkring på kvällarna när jag cyklar hem från pendeltåget (jobbet). Gängen varierar mellan olika 4-5 folkgrupper, alla hatar de varandra. Speciellt svenskar som jag är intressant att råna. Är ju inte beväpnad till skillnad från de andra.
Jag skulle ALDRIG låta min fästmö från Thailand promenera ensam här utan skydd! Det finns öht inte på kartan att bo i Sverige... Hon har börjat bygga på sitt hus, börjar ju bli äldre (43). Jag planerar att supporta allt efter behov av bygget.
Eventuellt blir jag ihjälslagen innan pensionen (ca 10% risk gissar jag), men då har jag i alla fall fått vara med om ett fantastiskt äventyr med min fästmö och hennes kultur, kompisar, familj.
De flesta svenskar kan inom 10 år glömma pensioner som går "bra" att leva på (ex ha råd med resor, hotell...). Därför satsar jag allt på att gå tidigt i pension (ca 58-61), rustar mina kunskaper i teknik och språk håller mig i toppform för ett enkelt liv i Thailand.
Just nu sitter jag enkelt i en Stockholmsförort och ser allt större gäng dra omkring på kvällarna när jag cyklar hem från pendeltåget (jobbet). Gängen varierar mellan olika 4-5 folkgrupper, alla hatar de varandra. Speciellt svenskar som jag är intressant att råna. Är ju inte beväpnad till skillnad från de andra.
Jag skulle ALDRIG låta min fästmö från Thailand promenera ensam här utan skydd! Det finns öht inte på kartan att bo i Sverige... Hon har börjat bygga på sitt hus, börjar ju bli äldre (43). Jag planerar att supporta allt efter behov av bygget.
Eventuellt blir jag ihjälslagen innan pensionen (ca 10% risk gissar jag), men då har jag i alla fall fått vara med om ett fantastiskt äventyr med min fästmö och hennes kultur, kompisar, familj.
A
anonymous
Gäst
Har du tänkt på att par Svenska banker har varit nära på att gå omkull dom senaste 20 åren.
Mig veterligen så har ingen bank här nere ens påverkats nåt nämnvärt av det instabila styret som rått sen andra världskriget.
Men möjligt jag har fel men var ser du att det säkraste är att spara sina pengar hän?
Jag får väl erkänna att jag är lite orolig över att ha mina pengar i Thailand.
Hade kontakt med Swedbank utlandsavdelning men där var du tvungen att sätta in 5 miljoner Euro för att få öppna ett konto så det sket ju sig.
Senast redigerad av en moderator:
A
Anonym
Gäst
Jo men den ena banken var väl Gotabanken på 80-talet och den gick väl omkull, det andra var nog inte ens nära, de bara grät en skvätt för att få bidrag. Är nog större chans att Finansinspektion drar in deras tillstånd om de inte följer alla regler med rapportering av allt inkl försök till penningtvätt och rapporteringar till skattemyndigheter om undanhållna förmögenheter.
A
Anonym
Gäst
Exakt
A
Anonyma
Gäst
Hur vet du det?
Han är ju bara 41 år, vem vet hur hans arbets situation och vilja att jobba ser ut om 15 år?..
Om man får ut 60k nok i mån så tro fn att han kan spara hälften, nu har jag iofs inget barn att betala skola mm men jag och min tjej lever gott på ca 15k sek/mån inkl rubbet och då hyr vi ett kanonfint hus. Resten av inkomsten sparar jag. Jonas har samma hyra som mig så dom måste leva jäkligt gott om dom bränner 30k nok/mån för jag lever fn inte snålt. Slösar iofs inte pengar på dyra hotell å sånt men snål är jag absolut inte.
Senast redigerad av en moderator:
A
Anonyma
Gäst
Fast det som hände på Island var lite speciellt och risken att samma sak händer i Sverige finns inte på kartan.
Jag tycker man ska spara så mycket man kan så länge det inte påverkar ens livskvalitet för mycket; om du får ut 60,000 SEK i månaden tycker jag 30,000 SEK i besparing låter ganska vettigt. Det är mycket möjligt att du vill fortsätta jobba tills du är 65 år och då känns ju 30,000 SEK/månad lite mycket men du kan ju också tröttna, ha svårt att hitta ett jobb eller råka ut för något så att nå en punkt där du känner att du och familjen klarar er på avkastningen så snart som möjligt kan aldrig vara fel.
Av alla de utlänningar jag känner som bott i Thailand en längre tid och fortfarande jobbar så känner jag dock ingen som har någon större del av sin besparing i Thailand. Thailand känns osäkert då det inte riktigt är en rättsstat samt att valutan är opålitlig. Dessutom är investeringsalternativen så få i Thailand och det är dessutom väldigt svårt att få ut pengarna om du senare vill flytta någon annanstans. Om du har möjligheten skulle jag rekommendera att du ber att få din lön utbetald i Hong Kong eller Singapore istället (alternativet flyttar dem dit från Norge/Sverige), det verkar det vanligaste bland utlänningar här.
Som vi räknat på det så lever vi väl på 1 miljon Baht/år (i dagens penningvärde) den dagen dottern pluggat klart, förutsatt att vi bor kvar i Thailand. En långsiktig placering bör ge minst 6% i avkastning i snitt och med 3% i inflation så ska man alltså kunna leva på en realavkastning på 3%. Om du behöver 1 miljon Baht om året för att leva väl behöver du alltså en besparing på runt 35 miljoner Baht. Då har du ändå 35 miljoner Baht i dagens penningvärde kvar den dagen du lämnar in och det kan ju din son leva rätt gott på. Du som dessutom får lite pension behöver givetvis en mindre besparing än så.
A
Anonyma
Gäst
Du läste tydligen inte allt då.
Vissa saker är dyrare här men mycket är billigare, ex sånt som e ganska stora poster i Sverige, boende, resor och kläder. Där sparar Jonas och vi andra mycket som vi kan lägga på dyra kvalitets prylar om vi vill. Räkna bara på vad din familj lägger på kläder varje år, här är det shorts och tofflor året runt, sen behöver vi inte spara till dyra semestrar i Thailand...
Vissa saker är dyrare här men mycket är billigare, ex sånt som e ganska stora poster i Sverige, boende, resor och kläder. Där sparar Jonas och vi andra mycket som vi kan lägga på dyra kvalitets prylar om vi vill. Räkna bara på vad din familj lägger på kläder varje år, här är det shorts och tofflor året runt, sen behöver vi inte spara till dyra semestrar i Thailand...
Glimten
Forumveteran
A
anonymous
Gäst
Skrev också i tidigare tråd varför jag har 30k nok utgifter för tillfället och dem utgifterna är ju till 30% ett försök till investering så förhoppningsvis är det en inkomst.
I Februari nästa år kommer utgiften halveras då är jag klar med betalningen av lgnht.
Senast redigerad av en moderator:
A
anonymous
Gäst
Och du förstår fortsatt inte min kvalitets tråd verkar det som?
Senast redigerad av en moderator:
Liknande trådar
- Låst
